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政策部署充足靠前 金融支持实体精准发力

      1月新增人民币贷款、社会融资规模增量均创历史新高;多金融机构发行专项金融债券加力“滴灌”小微企业,创新产品也加快落地;多地发布支持“专精特新”中小企业融资的最新政策……2022年开年,金融支持实体经济迎来良好开局。
      展望全年,业内人士表示,稳健货币政策将更加主动有为、积极进取和注重靠前发力。与此同时,金融监管部门也将引导资金进一步流向先进制造业、小微、绿色等领域,推动经济高质量发展。
      一季度通常是全年信贷投放的最高峰,1月也往往是信贷投放大月,2022年这一现象仍在延续,且“开门红”现象更加突出。根据中国人民银行日前发布的最新数据,1月新增人民币贷款3.98万亿元,创单月历史新高。1月新增社融6.17万亿元,亦创单月历史新高。与此同时,广义货币M2同比增长9.8%,增速分别比上月末和上年同期高0.8个和0.4个百分点。
      业内人士表示,1月M2增速加快回升,新增信贷、社融略超预期,体现了金融业加大对实体经济的支持力度,更体现了宏观政策靠前发力支持稳增长。“自2021年12月以来,央行采取了连续降准降息引导金融机构加大对实体经济支持力度。2月15日又超额续作MLF(中期借贷便利)为金融机构提供中长期流动性,鼓励其加大信贷投放力度。”中国银行研究院研究员梁斯表示。
整体金融数据表现强劲,而在央地多方面政策引导下,金融机构对实体经济重点领域特别是小微企业、科技创新等的支持力度从一开年也在提升。
      在小微金融领域,交通银行近日在江西省落地全国首批“增信流水贷”业务。“该业务基于人民银行企业收支流水大数据平台开发,结合企业税费缴纳、基础信息、金融资产等数据信息,为小微企业提供授信,缓解小微企业尤其是小微首贷户融资难题。”交通银行表示,该平台集合采集数据、分析数据、应用数据为一体,实现“数据+金融”的积极探索,在全国属首创。
      小微企业专项金融债已逐渐成为商业银行定向“滴灌”小微企业的重要工具之一,去年12月15日召开的国务院常务会议也提出,支持金融机构发行小微企业专项金融债券。2月16日,北京银行在全国银行间债券市场发行2022年小型微型企业贷款专项金融债券(第一期),期限为3年,发行规模200亿元,2月11日,长沙银行公告称获准在全国银行间债券市场发行不超过50亿元人民币的小型微型企业贷款专项金融债券。“现阶段我国小微金融债发行空间仍然较大。小微企业专项金融债有利于将直接融资与对小微企业的间接信贷融资结合在一起,拓宽了银行支持小微企业融资的资金来源,有利于增加信贷供给和降低小微企业的融资成本。”中国银行研究院研究员王梅婷表示。
      在科技创新领域,“专精特新”企业近期同样迎来更多金融政策支持。2月15日,吉林省“专精特新”中小企业融资服务中心正式揭牌,同日,《广西壮族自治区金融支持“专精特新”中小企业若干措施》正式印发,从加大资本市场融资支持力度、加强金融服务和产品创新、强化股权投资基金综合功能运用等多方面,引导更多金融资源投向“专精特新”领域。
      金融机构也在持续发力,合肥博雷电气有限公司是一家技术密集型企业,为国家级专精特新重点“小巨人”企业,公司拥有高功率脉冲技术、特种电源变换等关键核心技术。今年1月,中信银行合肥分行通过“科创e贷”为其快速高效审批授信额度800万元的流动资金贷款,推动该企业进一步扩大生产,加快提升市场份额。展望全年,业内人士普遍认为,金融对实体经济支持力度将更为稳固。梁斯表示,整体看,宏观调控政策将更加注重充分发力、精准发力、靠前发力,预计金融数据增速与去年相比将有所上升。但在坚持“稳”字当头,不搞“大水漫灌”以及防范金融风险背景下,金融数据也不会出现过快增长,要为后续留下政策空间。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示,在货币供应量和社会融资规模增速和名义经济增速基本匹配的前提下,考虑政策靠前发力等因素,预计今年上半年增长速度将高于下半年。
      金融监管部门将落实好金融支持绿色发展,围绕扩大内需、支持基础设施建设、服务小微企业等方面出台支持政策。考虑到引导降低企业综合融资成本,进一步降准的可能性不能排除。梁斯说,在当前环境下,央行也要继续强化结构性货币政策工具的应用,在支持先进制造业、绿色、普惠、低碳减排等领域持续发力,推动经济高质量发展。

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